合众人寿四川分公司金融安全知识普及:如何尽到反洗钱义务
随着科技的发展,洗钱、非法融资日趋网络化、智能化和复杂化。部分消费者尤其是农村地区和中老年群体对反洗钱风险的意识和自我保护的能较为薄弱。今天,合众人寿四川分公司带您一起来了解,我们如何尽到反洗钱义务。
与金融机构进行客户身份识别
为防止他人假借您的名义从事非法活动,到金融机构办理业务时,需要完善身份识别工作。
不要出租出借自己的身份信息
身份证为个人重要身份标识,如外借他人易造成个人诚信状况受损、协助他人从事洗钱或非法融资活动,成为他人金融犯罪活动的替罪羊。
不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。因此不出租账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。
选择安全可靠的金融机构
金融机构为客户提供融资、资金管理、财富增值和保值等服务,受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害。
终审:徐梓函
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