现阶段，电信网络诈骗形势复杂严峻，面对层出不穷的诈骗手段，兴业农信联社积极履行社会责任和担当，不断强化警银合作，筑牢金融反诈防线，11月份以来，共拦截三起电信诈骗案件，切实守护了群众的资金安全。

兴业农信联社大平山信用社帮助客户识别“扶贫基金”骗局，获得反诈中心表扬。2024年11月6日，兴业县大平山镇梁女士收到一份以国家乡村振兴局名义下发的文件，声称凡收到此文件的群众就有资格通过扫描二维码或登录相关链接领取279万专项扶贫资金，梁女士拿着该文件来到兴业县大平山信用社要求上调银行卡非柜面支付额度，经办人员凭借高度的责任心和敏锐的职业洞察力，迅速识别出该文件存在诈骗嫌疑，该客户正在遭遇电信诈骗，立即与大平山派出所取得联系，唤醒了被洗脑的梁女士。大平山信用社还协助警方开展后续的调查工作，帮助兴业县公安机关拍摄了针对该诈骗方式的宣传短视频，避免了更多市民上当受骗，得到了兴业县反诈中心发来的表扬信嘉奖。

兴业农信联社沙塘信用社、东马分社拦截异常资金3000元。2024年11月13日12点40分，客户闫某到沙塘信用社欲取款3000元现金，网点办理业务时系统跳出弹窗风险提示，经办人员马上对该账户流水进行核查，发现存在异常情况。经办人员严格按照“三必问”工作机制，仔细询问客户其资金来源相关信息。该客户言语含糊且无法说出资金来源，不能提供资金来源证明材料，一直在手机与人聊天然后匆忙离开沙塘信用社。沙塘信用社将该客户情况上报兴业农信联社运营管理部，运营管理部迅速识别出该笔资金为涉诈资金，通知该账户开户网点对该账户进行管控，并在全辖通报异常取现线索。半个小时后，客户到山心镇东马分社再次要求取款，东马分社即刻上报联社，兴业农信联社运营部迅速启动警银联合机制，几分钟后山心镇派出所民警前往东马分社将闫某带回公安机关进行下一步审查，有效防止了涉诈资金的流出。

警银联合，快速挽损——兴业农信联社山心信用社协警成功劝阻电诈受害人，挽回损失1.6万元。2024年11月27日13:00分，兴业县山心镇莫先生拿着一张1.6万元的未到期定期存单来到山心信用社，要求办理定期提前支取并将该款项汇给他人，“老年人”、“定期提前支取”“汇给别人”几个不同寻常的关键字眼让经办人员马上提高了警惕，经办人员马上对该客户的资金用途进一步核实，经多次询问，莫先生终于透露要汇款给在网上认识的风水大师，他自称跟着风水大师学习命理风水，这1.6万元就是交给风水大师的学费，交了学费后，大师就能帮他的孩子改变命盘。经办人员迅速识别出该客户正在遭遇“风水养生课”的电信诈骗，于是经办人员一边稳住客户，耐心向莫先生解释此类诈骗的常见手法和危害，另一边同事迅速向联社运营部汇报情况，同时启动警银协作机制，立即拨打辖区派出所电话报警。13:10分，山心派出所民警到达网点，向莫先生进一步详细的分析所谓的“风水大师”“学风水赚大钱改命盘”的电信诈骗手段，唤醒了受骗人，挽回损失1.6万元。

数封来自兴业县打击治理电信网络新型违法犯罪中心的表扬信，代表着兴业县公安机关对兴业农信联社打击治理电信诈骗工作的高度赞扬。三次成功堵截电信网络诈骗，只是兴业农信联社积极守护群众“钱袋子”安全的一个缩影。下一步，兴业农信联社将不断提升防范和打击电信诈骗的能力，面向客户积极开展风险提示和金融知识普及，强化员工反诈风险意识及识别能力，持续加强警银联合，切实守护群众的资金安全。