随着各银行机构不断加强非柜面支付限额管控，涉诈资金企图通过柜面转账、取现等方式进行转移的现象日益增多。尽管反诈宣传教育工作已日益广泛深入，仍有群众受骗，甚至被诱导成为诈骗活动的“帮凶”。近日，邮储银行天等县东平乡营业所依托其卓越的反诈专业技能，成功阻断一起涉诈柜面异常转账事件，有效保护了客户免受诈骗侵害，将其从潜在的涉诈风险中及时挽回。

11月11日，一名男子神色匆匆地走进了邮储银行天等县东平乡营业所，声称要办理一笔5000元的转账业务。网点工作人员在细致询问转账用途时，该客户表示其朋友在南宁从事水果批发生意，因朋友的银行卡使用受限，故请求他协助转账。在办理业务的过程中，客户频繁通过微信语音与朋友沟通，并按照对方的指示操作，显得异常紧张。

凭借专业的职业素养和敏锐的风险嗅觉，网点工作人员立即启动了柜面取现“三核实一提示”工作机制，对客户身份、账户状态、账户交易流水以及资金来源等关键信息进行了全面且细致的核实。经过深入排查，工作人员察觉该客户存在潜在的涉诈风险，并立即向市分行运营管理部报告。

运营管理部对客户账户转账情况进行了分析，发现该账户在11月7日以前均以小额交易为主，日均交易未达100元。在11月7日入账2000元后立即通过第三方支出渠道转出，11月10日入账14970元，现欲将其中5000元通过柜面跨行转账的方式转出。通过排查流水情况，鉴于客户无法合理解释资金来源及去向，工作人员判断账户交易异常，随即拒绝转账请求并调低非柜面支付限额。随后，客户又提出了取现要求，网点工作人员一方面耐心劝导，另一方面紧急通知周边网点关注该客户动态，形成联动防控机制。同时，网点立即与当地警方取得联系。十几分钟后，派出所民警便赶到了现场，网点工作人员与警方共同向客户解释风险并普及防诈骗知识。最终，客户认识到潜在风险，放弃了转账和取现计划。

一直以来，邮储银行天等县东平乡营业所始终将反诈工作视为己任，严把柜面转账、取现关，不断加大业务的审核力度，切实筑牢了防诈骗的安全防线。下一步，邮储银行天等县东平乡营业所将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，不断提升金融服务的质量和效率。同时，还将加大反诈骗宣传教育力度，积极增强公众对电信诈骗的防范意识和应对能力，为构建安全、和谐的金融生态环境贡献自己的一份力量。（潘雨熙、农玉婷）