邮储银行贵港市分行营业部成功堵截受骗资金5.2万元
近日,邮储银行贵港市分行营业部凭借敏锐的风险洞察力与果断行动,通过主动甄别客户异常交易行为,并充分借助警银联动机制,成功拦截一笔5.2万元的受骗资金对外转账,为群众牢牢守住了“钱袋子”,切实筑牢了公众资金安全的坚固防线。
事发当天上午,客户黄女士匆匆来到邮储银行贵港市分行营业部,神色焦急地要求办理跨行转账业务,欲将其银行卡内的 5.2 万元转至他行账户。网点工作人员严格按照属地公安机关针对跨行转账的风险防控提示,有条不紊地开展客户信息核实工作。在此过程中,细心的工作人员发现该账户此前有1笔数币资金转出,出于职业敏感性,工作人员立即向黄女士询问该笔资金的用途及相关信息。黄女士支支吾吾的表示这笔转账资金是用于支付购房款,而数币资金转出则是支付购房定金。客户的异常表现引起了工作人员的高度警觉,凭借丰富的反诈经验,他们意识到这笔转账可能暗藏玄机。
为防止客户财产遭受损失,工作人员一边联系当地公安反诈中心请求协助,一边为黄女士详细分析诈骗分子的常见漏洞、惯用伎俩以及真实诈骗案例,试图安抚其情绪并帮助其认清潜在风险。在网点工作人员的悉心劝解下,黄女士逐渐冷静下来,并透露自己是通过观看某视频APP获取收益信息,随后添加了APP内网友的联系方式,并按照对方要求操作任务单,进而才有了此次对外转账的打算。就在此时,民警迅速赶到网点,对客户的交易情况展开全面核实。经过严谨细致的调查,最终确认该笔交易涉及诈骗行为。在银行工作人员与民警的紧密协作下,成功拦截了涉诈资金5.2 万元,及时避免了黄女士的经济损失。
此次成功识别并堵截受骗资金转出的案例,不仅生动彰显了邮储银行作为金融机构的责任担当,更有力凸显了警银联动机制在打击新型犯罪活动中的关键作用。未来,邮储银行贵港市分行将持续加大员工培训力度,深入践行“金融为民”的服务理念,进一步强化反诈防线建设,全力以赴守护好群众的每一分“钱袋子”,为维护社会金融秩序稳定贡献坚实力量。
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