“刚加的微信，说是老相识还款，支取扶贫资金，拒绝视频核实......”网络电信诈骗常用的老套路屡屡上演。

8月11日，客户黄某到南宁市区联社五象总部分社要求支取1万元现金。当班工作人员查看流水发现该账户长期处于未使用状态，近日出现小额测试性交易后，突增5万元入账。工作人员对这异常情形提高警惕，立即进行“三必问”尽调，详细询问客户资金来源和用途。在询问过程中捕捉到疑点重重，工作人员综合判断黄某涉诈风险极高，随即汇报负责人联系反诈中心，反诈中心接到线索后，立即协助开展核查工作。现场工作人员拒绝为黄某办理取款业务，并督促其配合开展核查。

8月12日，反诈民警和黄某一同来到五象总部分社，经反诈民警调查核实，黄某是接到陌生电话称要给其发放一笔扶贫资金，随后给其账户打入了5万元，并告知获得扶贫资金需要先将这笔钱取出来存到指定账户后，才能申请扶贫资金。反诈民警告知这是典型的电信网络诈骗洗钱手段，所谓“扶贫款”都是涉诈资金，诈骗分子会利用群众的银行卡进行洗钱。经过现场工作人员的教育，黄某幡然醒悟，表示不会再听信诈骗分子的教唆。

南宁市区联社五象总部分社尽职履责、敏锐排查，及时启动警银联动机制，成功拦截5万元涉诈资金，收到了反诈中心表扬信。

面对当前网络电信诈骗手段不断翻新、案件频发的严峻形势，南宁市区联社深刻认识到守护客户资金安全的重要性，将落实客户账户管理主体责任摆在工作的突出位置，多措并举全方位筑牢反诈安全防线，以实际行动守牢群众“钱袋子”。