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邮储银行桂林市分行营业部:火眼金睛 识骗局,5万元资金得保全

来源:邮储银行桂林市分行 作者:阳龙玉 发布时间:2025/10/29 点击数: 【字体:

近日,邮储银行桂林市分行营业部凭借高度的职业敏感性和严谨负责的工作态度,成功拦截一起传销组织胁迫客户取款事件,帮助客户黎女士避免了5万元经济损失,有效守护了人民群众的“钱袋子”,赢得客户与群众的广泛赞誉。

当日上午10时01分,客户黎女士来到邮储银行桂林市分行营业部,要求办理挂失补卡及5万元现金取款业务。当值大堂经理严格按照“三必问”原则,热情接待并耐心询问资金用途与来源。面对常规询问,黎女士神情紧张、目光躲闪,未能给出清晰回答。这一异常反应立刻引起大堂经理的警觉。更令人起疑的是,紧随其后的两名男子立即上前,抢着代为解释,含糊地称取款用途为“家庭日常使用”。此举不仅不符合业务常规,其给出的理由也明显有悖常情。加之二人均为外地口音,且与客户黎女士的互动氛围微妙,一系列信号让大堂经理高度怀疑:客户可能正受到他人操控。凭借高度的责任心和专业敏感,大堂经理一面以“需要进一步核实”为由安抚客户、稳住局面,一面迅速向网点营业主管汇报。主管在综合判断后,认定此事极可能涉及诈骗或胁迫,果断启动应急预案,并立即拨打辖区派出所电话报警求助。

10时43分,民警赶到现场。经银行配合将三方分离问询,真相逐渐浮出水面。警方后续反馈确认,两名男子系传销组织成员,企图以“申购产品”为名胁迫黎女士提取资金用于传销缴费。由于该行员工从细微处识破端倪、处置果断、报警及时,最终成功阻截该笔资金流出,保障了客户财产安全,并协助警方打击了违法行为。

此次事件中,邮储银行桂林市分行营业部员工以扎实的风控意识和高效的警银协作,切实履行了金融机构的保护职责。今后,该行将继续筑牢支付结算安全防线,强化柜面风险识别与拦截能力,始终以客户资金安全为己任,持续为维护健康稳定的金融环境贡献邮储力量。


终审:罗心雨
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