近年来，针对柜台业务、信贷运行、安全保卫、员工行为、外部欺诈等案防重点领域、关键部位、重要环节管控中暴露的难点、痛点、堵点问题，靖江农商银行通过补短板、强弱项、促突破，构筑“制度流程、风险排查、教育培训、违规问责”四大体系，推进各项业务经营稳中向好发展，促进全员案防意识持续增强。

完善案防制度流程

密织案防“防火网”

建立体系完善、职责明晰、流程规范、全面覆盖的案防制度流程体系，强化业务操作、员工行为、内控管理等方面的案件防控。一是健全各类业务操作流程。根据监管部门、省联社及行内业务发展需要，修订柜面运营、信贷管理、同业债券、电子银行等核心业务管理办法和操作规程，持续增加风控节点。二是优化员工行为管理制度。梳理内外部银行案件，整理案防盲区、业务禁区和管理真空区风险特征，修订并细化员工异常行为排查、违规行为处理、员工违规记分与经济处罚办法，持续增补违规风险点。三是完善内控合规案防政策。结合省联社年度案防工作意见，制订《涉刑案件管理办法》等案防政策文件，突出案件问题线索“核查、深挖、处置、移送”全流程的闭环管理。

强化案件风险排查

造就案防“千里眼”

建立目标明确、重点突出、执行高效、科技赋能的案件风险排查体系，强化重点机构、重点业务、重点人员等方面的风险排查。一是制定案件风险排查方案。健全涵盖授信管理、同业债券、账户处理、信息安全等10大方面119个排查要点指标，明确牵头部门、职责分工、方法措施，有序扎实推进落实。二是加强重点领域风险排查。组织开展针对电信诈骗、非法集资、不法中介、按揭贷款等内外部易发高发频发案件的风险清底排查，提升“物防、技防、人防”联防合力。三是突出员工异常行为管控。综合运用员工自查、背靠背互查、疑点数据核查、家访会等措施，强化员工八小时内外“三圈”合规性排查。

做实案防教育培训

提升案防“免疫度”

建立全员参与、目标精准、形式多样、宣教有力的案防教育培训体系，强化合规意识、风险理念、案防能力等方面的文化宣导。一是加强条线日常培训。通过将案防基础知识嵌入运营辅导、信贷督导、条线指导管理流程，加大全行员工敬监管红线、守合规底线、严风控防线意识的培训，践行逢训必考原则，检测培训效果。二是加强全员警示教育。通过召开警示教育大会、参观警示教育基地、回溯案件成因，持续督促干部员工自警自省，绷紧纪律这根弦。组织全员签订合规履职、廉洁从业承诺书，助推案防工作做深做实。三是组建案防宣讲团队。从风控二三道防线抽调业务精英组建宣讲小队。针对检查中发现的问题，一行一策制定案防宣讲方案，设定案防宣讲场景，分批分次开展宣讲。

加大整改问责力度

增强案防“震慑力”

建立扎口管理、标准统一、区别对待、震慑有力的问题整改问责体系，务求整改彻底、问责到位，切实防范屡查屡犯问题反弹。一是建立内外部检查问题整改机制。明确问题整改扎口管理部门，协调和推动分支机构、条线部门履行整改管理职责。分支机构从“点”上就具体问题开展整改；条线部门从“面”上就问题成因进行剖析，制定整体的整改举措。二是建立标准统一的问责究责机制。参照违规行为处理办法和违规记分管理办法，对同类同质问题对照标准进行问责。三是建立差异化的问题究责机制。针对屡查屡犯问题，加大究责力度。针对一般性或共性问题，重在运用培训、辅导等方式，力促问题整改到位。