自盱眙农商银行保险业务开展以来，金源路支行全体员工思想上高度重视，克服畏难情绪，提高业务技能，通过牢牢抓住厅堂客户，深度挖掘潜在客户，针对性地筛选目标客户，并持续跟进，不断获得客户认可。截至7月22日，该行累计营销保险27万元，完成二、三季度任务目标的168.75%。

一抓业务学习培训。金源路支行每周例会都会对保险相关业务进行学习。学习金融相关知识，包括最新的金融市场动态、金融产品创新以及风险防控策略等，确保员工对金融市场的变化保持敏锐的洞察力，为客户提供更加专业、全面的金融服务；学习保险产品知识，员工不仅需要深入了解并掌握该行在售保险产品的核心特点，还需广泛涉猎并熟悉其他银行同类型产品的详细信息，唯有在充分了解和比较的基础上，才能在市场竞争中做到心中有数，灵活应对，提升产品的市场竞争力；学习签单营销技巧，学习先进单位以及网络上的经验做法，并全员讨论总结，制定出适合该行的营销方案和话术，这套方案涵盖了如何精准识别潜在客户、构建与客户的信任关系，以及如何在有限的时间内有效激发客户需求并进行产品展示等多个方面，旨在提高客户对产品的接受度和满意度。

二抓厅堂客户营销。转变全员思想。金源路支行统一思想，充分认识到保险营销的核心并非简单推销产品，而是应秉持客户至上的理念，深入体察客户需求，致力于满足客户多元化的投资期望，进而实现客户利益的最大化。面对咨询多开口。“多开口”是所有营销方法的根基，该行要求厅堂内全体工作人员，在客户对当前利率表达不满，并寻求更高利率产品时，务必主动、积极地推荐保险业务，以满足客户需求。快速寻求目标客户。针对客户在翻阅保险宣传单页或排队等待的过程中，大堂经理将积极采取主动询问的方式，一旦发现客户对保险产品表露出浓厚的兴趣，便将其引导至客户经理室，进行更为深入、专业的宣传与营销工作。

三抓深度挖掘客户需求。筛选目标客户。金源路支行对存量优质客户，进行细致的客户画像分析，精准确定目标客户群体，通过电话邀约和沙龙活动等方式，诚挚邀请客户至厅堂进行深入的、面对面的沟通与交流，旨在全面挖掘并满足客户的潜在需求。同时区分年龄段，开展不同类型的营销。针对年龄在25至40岁之间的客户，营销策略重点围绕为孩子的未来规划展开。对于40至55岁的客户，以提升其老年生活的品质，确保晚年生活的安心与稳定为目的。对重点客户持续跟进。针对部分客户虽表达兴趣却未下定决心，甚至存在不回复信息、不接电话等情况，该行将持续保持积极态度，巧妙利用关键时刻进行有效“催单”。例如，当利率呈现下行趋势或是有活动赠送宣传品时，均可作为“催单”的重要时机。做好临界客户转化。定期存款到期客户系该行营销工作的核心客户群体。在客户定期存款即将到期之际，该行通过电话方式提前进行提醒，并深入了解客户的资金运用意向。若客户短期内无资金使用需求，则积极推介相关保险产品。通过对比定期存款与保险产品在锁定期限、收益率以及增值服务等方面的优势，向存款金额较大的客户建议，将部分资产进行多元配置，包括一定比例的保险产品，从而为家庭的未来提供更为稳健的资金储备。