近日，长城华西银行成功拦截两起资金涉诈，得到客户和公安机关的高度赞扬。

7月6日，一位老年客户来到长城华西银行总行营业部柜台，要求提前支取其12万元的定期存款。在柜员告知提前支取将损失利息后，客户转而咨询个人贷款的相关事宜。柜员注意到客户的急切情绪，便细心询问了提前支取存款的具体用途。客户透露，这笔钱计划用于投资购买每瓶售价2万元的某高档白酒，声称该白酒企业工作人员承诺了高额回报。

这一异常情况立即引起了柜员的高度警觉。结合我行之前发布的反欺诈预警信息，柜员判断客户可能正遭受投资诈骗。随后，柜员迅速向客户说明了潜在的风险，并介绍了相关的诈骗案例，普及了防诈骗知识。然而，客户仍然半信半疑，表示已与丈夫在该白酒企业工作人员的陪同下参观了相关场所，并收到了礼品，因此不相信这是诈骗行为，坚持要支取存款。面对客户的坚持，柜员与值班人员共同进行劝解，强调“天下没有免费的午餐”，提醒客户警惕无风险、高回报的投资陷阱。同时，柜员建议客户立即联系其儿子，共同商讨此事，希望通过家人的劝解使客户避免上当。在多方的耐心劝导下，客户终于恍然大悟，意识到自己差点落入骗子的圈套，停止了取款行为，避免了资金损失。

7月24日上午，一位年约五旬的本地客户来到长城华西银行成都龙泉驿支行柜台，要求支取2.5万元现金。经办柜员查询客户交易记录后发现异常，随即向客户询问取现的具体用途及资金来源。然而，客户在回应时神色慌张，未能即时给出明确答复。该行为引起了支行运营主管的高度警觉，对账户进行了更为深入的核实。结果显示，该账户长期未发生交易，近期却突然启用，并伴随着小额测试交易，完全符合异常取现的特征。为防范风险，主管迅速与当地公安机关取得联系，并以需进一步核实信息为由，暂缓了客户的取现请求。

客户离开后，支行立即将这一异常情况上报，全行密切关注该客户的动态，实时共享信息，确保风险防控无死角。令人警惕的是，该客户随后又尝试在长城华西银行其他支行进行取现操作。各支行均保持高度一致，再次暂缓了客户的取现请求，并及时向公安机关进行了二次报告。当日下午5时左右，河南省洛阳市公安局涧西分局刑侦大队迅速介入，对该账户实施了紧急止付措施。至此，长城华西银行成功拦截了涉案资金2.5万元，有效遏制了犯罪分子的不法企图。

当前，反诈骗形势依然严峻复杂。长城华西银行一直以来坚决贯彻落实国家反欺诈工作部署，致力于打击诈骗行为，并做好相关宣传、劝阻和堵截工作，全力保护人民群众的利益。今后，长城华西银行将继续严格执行国家反欺诈政策，进一步加强诈骗防范宣传工作，提高公众对诈骗行为的识别和防范能力，切实守护好人民群众的“钱袋子”，助力营造更加安全、可靠的金融服务环境。